La Fed ha alzato il suo tasso di interesse di riferimento al 5,25%, aprendo la porta per fermare ulteriori rialzi nella sua battaglia contro l’inflazione.

La Federal Reserve ha alzato nuovamente il suo tasso di interesse chiave questo mercoledì a un intervallo compreso tra il 5% e il 5,25%. Che rappresenta la percentuale più alta in più di 15 anni, nella sua feroce guerra contro l’inflazione. Ma ha aperto la porta per fermare la sua campagna per aumentare il tasso di interesse di riferimento, tra disordini bancari e timori di una recessione e di un possibile default sul debito degli Stati Uniti.

Questo nuovo massimo, il decimo in poco più di un anno, Colpirà gradualmente altri tassi di interesse e, in ultima analisi, le nostre tasche. Sarà un successo per coloro che hanno debiti con la carta di credito o intendono prendere in prestito dalla banca, e una buona opportunità per coloro che possono permettersi di mettere soldi in un conto di risparmio ad alto rendimento.

Dopo aver appreso della decisione, tutti gli occhi si sono rivolti alla dichiarazione della Fed per avere indizi su quali sarebbero stati i suoi prossimi passi.

Questa volta la banca centrale Rimosso riferimento al testo per più altezze Ha detto quanto segue: “Per determinare se la politica (monetaria) debba essere ulteriormente aggiustata in modo che l’inflazione ritorni nel tempo (all’intervallo) al 2%, il comitato terrà conto degli aumenti cumulativi (…) Quale politica monetaria influisce sull’attività economica inflazione, sviluppi economici e finanziari.

Tuttavia, è importante chiarire che la Fed non ha affrontato direttamente la pausa nella sua dichiarazione e che il suo presidente, Jerome Powell, ha evitato di essere specifico al riguardo in una successiva conferenza stampa.

Il rally era ampiamente atteso, anche dopo il fallimento di una terza banca regionale, la First Republic Bank, poche ore prima dell’inizio della riunione dei funzionari della Fed. Questo perché la banca centrale è stata molto chiara nell’affermare che il suo obiettivo principale è contenere l’inflazione oltre il 2% annuo che vorrebbe vedere.

Sebbene l’aumento complessivo dell’IPC sia stato più contenuto il mese scorso, è stato in media del 5% nei 12 mesi fino a marzo. Tuttavia, lo stesso rapporto ha mostrato che quando i prezzi dell’energia e del cibo (che tendono a cambiare di più) sono stati eliminati, l’inflazione non ha rallentato abbastanza da tornare ai livelli ricercati dalla Fed.

Per quanto riguarda la prima, la Fed guarderà se le banche ridurranno significativamente i prestiti che concedono, e per quanto riguarda la seconda, sarà attenta a ciò che sta accadendo nel mercato del lavoro, che era elastico ma potrebbe iniziare a mostrare un rialzo nel tasso di disoccupazione.

Alla loro riunione di marzo, gli economisti della banca hanno avvertito che gli Stati Uniti potrebbero vedere una “lieve recessione” quest’anno, e che lo scenario potrebbe prendere più forza per loro tra la lotta tra il Congresso e la Casa Bianca per impedire al paese di superare il tuo. Limite di prestito e caduta in un “default” senza precedenti sui tuoi debiti. Per scoprire cosa pensano i funzionari della Fed in questo momento, dovremo attendere il post sul blog su ciò che è stato valutato in questa riunione di mercoledì.

Chi ha un debito a tasso variabile o sta valutando un prestito dovrebbe tenere presente che anche altri tassi di interesse, che sono già a livelli elevati, potrebbero salire.

Questo è spesso il caso dei tassi di interesse applicati sul debito della carta di credito, che attualmente sono in media poco più del 20% negli Stati Uniti, secondo gli ultimi dati di Bankrate. Si consiglia di conoscere bene i termini delle proprie carte di credito, quest’ultime spiegatore Lui può aiutarti.

Se si guarda all’acquisto di un’auto a credito, tali tassi sono in media del 6,4% per un prestito auto nuovo di 36 mesi e del 6,8% per un’auto usata di 36 mesi, secondo i numeri più recenti di Bankrate. I tassi di interesse ipotecari di solito non sono direttamente correlati al tasso della Fed, ma sono anche aumentati nell’ultimo anno e attualmente sono in media al 6,43% (rispetto a un mutuo a tasso fisso di 30 anni), secondo i numeri di Freddie Mac Mortgage.

D’altra parte, le persone che hanno soldi da mettere in un conto di risparmio potrebbero voler prendere in considerazione conti che offrono tassi di interesse elevati (noti come conti di risparmio ad alto rendimento). Alcuni di loro attualmente offrono tariffe superiori al 4%.